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2017中級銀行從業(yè)考試《風險管理》考前習題
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一、單項選擇題
1. 商業(yè)銀行的內部控制的主要原則是( )。
A.全面、合理、公正、有序的原則 B.全面、審慎、有效、獨立的原則
C.全面、謹慎、有效、合理的原則 D.全面、審慎、高效、方便的原則
2. 商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。
A.所有權與經營權分離的情況下，完善商業(yè)銀行內部組織結構權力分配體系
B.所有權與經營權分離的情況下，強化對董事會和管理層行為的約束
C.所有權與經營權分離的情況下，為妥善解決委托一代理關系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制
D.所有權與經營權分離的情況下，實現(xiàn)公司權力的分配與制衡，增強核心競爭力
3. 控制管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排的是( )。
A.商業(yè)銀行內部控制B.商業(yè)銀行風險管理C.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略D.商業(yè)銀行公司治理
4. ( )是商業(yè)銀行的最高風險管理/決策機構，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任。
A.監(jiān)事會B.高級管理層C.董事會D.風險管理部門
5. 商業(yè)銀行風險識別最基本、最常用的方法是( )。
A.制作風險清單B.情景分析法C.專家預測法D.錄制清單法
6. 下列屬于商業(yè)銀行風險管理戰(zhàn)略的內容的是( )。
A.戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略方式B.戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)路徑C.戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)方式D.戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略管理
7. ( )是商業(yè)銀行的核心“無形資產”，必須設置嚴格的質量和安全保障標準，確保系統(tǒng)能夠長期、不間斷地運行。
A.商業(yè)銀行風險管理流程B.商業(yè)銀行公司治理C.商業(yè)銀行內部控制D.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全管理
8. ( )是對經過識別和計量的風險采取分散、對沖、轉移、規(guī)避和補償等措施，進行有效管理和控制的過程。
A.風險監(jiān)測B.風險計量C.風險控制D.風險識別
9. ( )的主要職責是負責風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況。
A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.風險管理專門委員會
10.集中型風險管理部門所需的主要專業(yè)技能中，( )是商業(yè)銀行核心競爭力的重要體現(xiàn)。
A.風險監(jiān)控和分析能力B.數量分析能力C.價格核準能力D.模型創(chuàng)建能力
二、多項選擇題
1. 以下對風險的理解正確的是( )。
A.風險就相當于損失
B.風險是收益的概率分布
C.風險可以采用概率和統(tǒng)計方法計算出可能的損失規(guī)模和發(fā)生的可能性
D.風險是一個明確的事前概念，反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展狀態(tài)
E.金融風險可能造成預期損失、非預期損失和災難性損失
2. 風險管理與商業(yè)銀行經營的關系( )。
A.商業(yè)銀行成為整個經濟社會參與者用來轉嫁風險的主要對象
B.風險管理極大地改變了商業(yè)銀行經營管理模式
C.風險管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力
D.風險管理能夠為商業(yè)銀行風險定價提供依據
E.風險管理能夠作為商業(yè)銀行實施經營戰(zhàn)略的手段
3. 信用風險被認為是最為復雜的風險種類，它的主要形式包括( )。
A.利率風險B.違約風險C.結算風險D.匯率風險E.股票風險
4. 依據《巴塞爾新資本協(xié)議》相關規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行核心資本的是( )。
A.未分配利潤B.未公開儲備C.公開儲備D.盈余公積E.資本公積
5. 下列屬于相對收益計量方法的是( )。
A.百分比收益率B.對數收益率C.預期收益率D.標準差E.方差
6. 根據《巴塞爾新資本協(xié)議》，操作風險可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風險，并由此分為的表現(xiàn)形式包括( )。
A.就業(yè)制度 B.工作場所安全事件 C.客戶、產品及業(yè)務活動事件
D.信息科技系統(tǒng)事件E.交割及流程管理事件
7. 以經濟資本配置為基礎的經風險調整的業(yè)績評估方法克服了傳統(tǒng)績效考核中盈利目標未充分反映風險成本的缺陷，表現(xiàn)為( )。
A.促使商業(yè)銀行將收益與風險直接掛鉤
B.體現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與風險管理的內在平衡
C.實現(xiàn)經營目標與績效考核的協(xié)調一致
D.無法從根本上改變商業(yè)銀行忽視風險、盲目追求利潤的經營方式
E.有利于在商業(yè)銀行內部建立正確的激勵機制
8. 下列關于風險的概念說法不正確的是( )。
A.風險是一個事前的概念 B.風險是一個事后的概念
C.風險是一個貫穿于事前和事后的概念 D.風險是一個無法確定的概念
E.風險是一個與損失等同的概念
9. 下列關于風險的說法正確的是( )。
A.信用風險是指債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務或信用質量
B.市場風險中利率風險尤為重要
C.操作風險是指由于人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險
D.流動性風險包括資產流動性風險和負債流動性風險
E.國家風險發(fā)生在國際經濟金融活動中，在同一個國家范圍內的經濟金融活動不存在國家風險
10.下列關于風險管理策略的說法，正確的是( )。
A.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務應是全面的，不應集中于同一業(yè)務、同一性質甚至同一國家的借款人
B.風險對沖分為自我對沖和市場對沖
C.風險分散既可降低系統(tǒng)性風險也可降低非系統(tǒng)性風險
D.不做業(yè)務，不承擔風險
E.風險補償主要是指事后(損失發(fā)生以后)對風險承擔的價格補償
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