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2017銀行從業(yè)資格證銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述
引導(dǎo)語(yǔ)：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)-個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)又稱(chēng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)，是目前發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行利潤(rùn)的重要來(lái)源之一。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的2017銀行從業(yè)資格證銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述，歡迎閱讀!
銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述
1.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)
1.1個(gè)人理財(cái)概述：個(gè)人理財(cái)是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)屬性，制定理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃，執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。
1.2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念：根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。
1.3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)：根據(jù)管理運(yùn)作方式，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與綜合理財(cái)服務(wù)兩大類(lèi);根據(jù)客戶類(lèi)型，分為理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)。
2.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
2.1國(guó)外發(fā)展和現(xiàn)狀
2.2 國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
3.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素
3.1宏觀影響因素：
政治、法律與政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境、技術(shù)環(huán)境。
3.2微觀影響因素
金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)程度、金融市場(chǎng)的開(kāi)放程度、金融市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制。
3.3其他影響因素
4.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位：客戶、商業(yè)銀行、市場(chǎng)三方面。
金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)
考點(diǎn)概括
3.1 金融市場(chǎng)概述
3.2 金融市場(chǎng)的功能和分類(lèi)
3.2.1 金融市場(chǎng)功能
3.2.2 金融市場(chǎng)分類(lèi)
3.3 金融市場(chǎng)的發(fā)展
3.3.1 國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展
3.3.2 中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展
3.4 貨幣市場(chǎng)
3.4.1 貨幣市場(chǎng)概述
3.4.2 貨幣市場(chǎng)的組成
3.4.3 貨幣市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
3.5 資本市場(chǎng)
3.5.1 股票市場(chǎng)
3.5.2 債券市場(chǎng)
3.6 金融衍生品市場(chǎng)
3.6.1 市場(chǎng)概述
3.6.2 金融衍生品
3.6.3 金融衍生品市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
3.7 外匯市場(chǎng)
3.7.1 外匯市場(chǎng)概述
3.7.2 外匯市場(chǎng)的'分類(lèi)
3.7.3 外匯市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
3.8 保險(xiǎn)市場(chǎng)
3.8.1 保險(xiǎn)市場(chǎng)概述
3.8.2 保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品
3.8.3 保險(xiǎn)市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
3.9 黃金及其他投資市場(chǎng)
3.9.1 黃金市場(chǎng)及產(chǎn)品
3.9.2 房地產(chǎn)市場(chǎng)
3.9.3 收藏品市場(chǎng)
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