2017年基金考試法律法規(guī)精選考點(diǎn)
在與法規(guī)等一起談時(shí)，法律是指狹義上的法律。法規(guī)則主要指行政法規(guī)、地方性法規(guī)、民族自治法規(guī)及經(jīng)濟(jì)特區(qū)法規(guī)等。接下來(lái)小編為大家編輯整理了2017年基金考試法律法規(guī)精選考點(diǎn)，更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)。
公募基金的注冊(cè)
對(duì)于公開(kāi)募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)貨性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查并注冊(cè)，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
基金的募集期限
(1)管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。(2)基金募集不得超過(guò)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限。基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。
基金的備案
(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金仹額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，
(2)開(kāi)放式基金募集的基金仹額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集仹額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合證監(jiān)會(huì)觃定的，
(3)管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
(4)基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
募集基金失敗時(shí)管理人的責(zé)任
�、僖云涔逃胸�(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;
�、谠诨鹉技谙迣脻M后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
基金銷售適用性管理制度包括：
�、賹�(duì)管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;
�、趯�(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法;
�、蹖�(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;
�、軐�(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。
重點(diǎn)股票基金
一、股票基金在投資組合中的作用
股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。
二、股票基金與股票的不同
作為一攬子股票組合的股票基金與單一股票之間存在許多不同：
第一，股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中;股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。
第二，股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響;股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。
第三，人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。換而言之，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。
第四，單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;股票基金由于進(jìn)行分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。但從風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源看，股票基金增加了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)
基金份額持有人
基金份額持有人是指依基金合同和招募說(shuō)明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人。他們是基金資產(chǎn)的實(shí)際所有者，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)�；鸬囊磺型顿Y活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來(lái)考慮的。因此，基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱《基金法》)第九章第七十條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;
(二)參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn);
(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;.
(四)按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì);
(五)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
(六)查閱或復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;
(七)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;
(八)基金合同約定的其它權(quán)利。
基金份額持有人有以下義務(wù)
基金份額持有人必須承擔(dān)以下義務(wù)：
(一)遵守基金契約;
(二)繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用;
(三)承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;
(四)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);
(五)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。
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