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最新基金考試《基金法律法規(guī)》考點歸納
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證券投資基金試點發(fā)展階段
按照中國的證券投資基金業(yè)依主管機關管轄權力過渡、基金監(jiān)管法規(guī)的頒布、基金市場主流品種的變化、百姓對基金的認識等為線索，將我國基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個階段。
證券投資基金試點發(fā)展階段(1 998--2002年)
1997年11月當時的國務院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎，1998年3月27日，經中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。隨后，1998年4月華夏基金公司發(fā)起設立了興華基金，華安基金管理公司發(fā)起設立了安信基金。最早發(fā)行的封閉式基金受到市場的熱烈追捧，比如基金開元和金泰的申購戶數分別達到95.8萬戶與119.8萬戶，中簽率不足2.5%。
基金試點的當年，我國共設立了5家基金管理公司，管理封閉式基金5只(單只基金的規(guī)模同為20億元)，基金募集規(guī)模100億份，年末基金凈資產合計107.4億元。
1999年有5家新的基金管理公司獲準設立，使基金管理公司的數量增加到10家，這10家基金管理公司是我國的第一批基金管理公司，也被市場稱為“老十家”。
在新基金快速發(fā)展的同時，中國證監(jiān)會開始著手對原有投資基金(即“老基金”)進行清理規(guī)范，將老基金資產置換后合并擴募改制成為新的證券投資基金。2000年共有36只“老基金”改制成為了11只證券投資基金，基金的數量在2000年年底達到了33只。同時新成立了6家基金管理公司，由它們管理改制后的基金。
在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，到2001年年底，我國已有華安創(chuàng)新、南方穩(wěn)健和華夏成長等3只開放式基金，2002年年底開放式基金迅速發(fā)展到17只，規(guī)模566億份。開放式基金的發(fā)展為我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展注入了新的活力，并在很大程度上為我國基金產品的創(chuàng)新開辟了廣闊的天地。到2003年年底，我國開放式基金在數量上已超過封閉式基金成為證券投資基金的主要形式，資產凈值不相上下。之后，開放式基金的數目和資產規(guī)模均遠遠超過封閉式基金。
2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務業(yè)入世承諾的先鋒。
按照中國的證券投資基金業(yè)依主管機關管轄權力過渡、基金監(jiān)管法規(guī)的頒布、基金市場主流品種的變化、百姓對基金的認識等為線索，將我國基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個階段。
行業(yè)快速發(fā)展階段(2003—2008年)
2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《中華人民共和國 證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善�！蹲C券 投資基金法》共12章103條，對基金活動的基本法律關系，基金管理人，基金托管人， 基金的募集，基金份額的交易，基金份額的申購與贖回，基金的運作與信息披露，基金 合同的變更、終止與基金財產清算，基金份額持有****利及其行使，監(jiān)督管理，法律責 任等涉及基金運作的各個環(huán)節(jié)都做出了明確的法律規(guī)范。良好的基金立法和嚴格的基金 監(jiān)管是促進基金業(yè)健康發(fā)展的必要條件�！蹲C券投資基金法》的出臺為我國基金業(yè)的發(fā) 展奠定了堅實的法律基礎，在此基礎上，我國證券投資基金業(yè)走上了一個更快的發(fā)展軌 道。這一階段基金發(fā)展的主流品種是開放式基金，自2002年8月銀豐基金發(fā)行成功后 直到2007年7月，我國一直未發(fā)行新的封閉式基金。2006--2007年受益于股市繁榮， 我國證券投資基金得到有史以來最快的發(fā)展，主要表現(xiàn)在以下幾方面。
(一)基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高
2006年股票型開放式基金平均凈值收益率達到l21.45%，封閉式基金平均凈值收益 率為l05.26%。
(二)基金業(yè)資產規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大
2006年全部證券投資基金資產規(guī)模合計8 564.61億元，比前一年增幅超過80%， 2007年年底，全部368只證券投資基金資產凈值合計32 786.17億元，是2006年同期的 3.83倍。2007年年末，基金投資者已經超過1億戶，大約有l(wèi)/4的中國家庭購買了基金， 基金資產總規(guī)模相當于城鄉(xiāng)居民人民幣儲蓄總額的l/6，基金業(yè)的影響力顯著上升。
(三)基金產品和業(yè)務創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展
基金產品的創(chuàng)新層出不窮，先后出現(xiàn)了生命周期基金、QDIl基金、結構分級基金 等多種創(chuàng)新品種。2007年7月，中國證監(jiān)會正式發(fā)布了《合格境內機構投資者境外證券 投資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進入全球投資時代，包括華安、南方、華夏、 嘉實、上投摩根、華寶興業(yè)、海富通等在內的多家基金公司獲得了QDIl業(yè)務的試點資 格。品種創(chuàng)新推動中國基金業(yè)在規(guī)模上達到了一個新的臺階。
(四)基金管理公司分化加劇、業(yè)務呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢
在此期間，基金管理公司管理的資產規(guī)模普遍增長，2007年年底有九家基金公司 規(guī)模超過千億元，前十大基金管理公司占總市場份額的49.78%。2007年11月，中國證 監(jiān)會發(fā)布了《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》，基金管理公司私募基金 管理業(yè)務獲準以專戶形式進行。相對于傳統(tǒng)公募基金，它具有靈活的薪酬體系與投資策 略，使得基金管理公司能夠“量體裁衣”，針對客戶個性化需求進行投資。一些基金管 理公司還取得了全國社會保障基金、企業(yè)年金的管理資格，開展社�；鸺澳杲鹗芡泄� 理業(yè)務。
(五)強化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展
我國基金業(yè)快速發(fā)展的同時也出現(xiàn)了一些問題，比如出現(xiàn)基金經理利用非公開信息 交易案件;基金產品結構不合理、同質化嚴重;基金業(yè)人才流失、基金投資者不成熟等 問題。針對基金業(yè)出現(xiàn)的問題，中國證監(jiān)會在《證券投資基金法》的框架下出臺了多項 法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護投資者利益。先后出臺了《基金管理公司管理辦法》《基金 運作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項行政規(guī)章及若干 配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。2007年 7月，新的企業(yè)會計準則在基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準確的信息披露 提供了保證。
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