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2017年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)練習(xí)題
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第一章 理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)
一、單項(xiàng)選擇題
1.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)先順序是( )。
A.消費(fèi)支出規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃
B.保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃
C.現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃
D.子女教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃
【答案】A
【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財(cái)規(guī)劃
2.以下不屬于個(gè)人財(cái)務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是( )。
A.是否有穩(wěn)定充足收入
B.是否購(gòu)買(mǎi)了適當(dāng)保險(xiǎn)
C.是否享受社會(huì)保障
D.是否有遺囑準(zhǔn)備
【答案】D
【考點(diǎn)】家庭財(cái)務(wù)安全的8個(gè)指標(biāo)
3.家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期的理財(cái)優(yōu)先順序是( )。
A.保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃
B.現(xiàn)金規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃
C.子女教育規(guī)劃;現(xiàn)金規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃
D.子女教育規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃
【答案】D
【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財(cái)規(guī)劃
4.退休前期的理財(cái)優(yōu)先順序?yàn)? )。
A.退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃
B.財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃
C.投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅收籌劃
D.稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃
【答案】A
【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財(cái)規(guī)劃
5.日常生活儲(chǔ)備主要是為了( )。
A.應(yīng)付家庭主要?jiǎng)趧?dòng)力因?yàn)槭I(yè)或者其他原因失去勞動(dòng)能力，或者因?yàn)槠渌蚴ナ杖雭?lái)源的情況下，保障家庭的正常生活
B.應(yīng)對(duì)客戶家庭因?yàn)橹卮蠹膊�、意外�?zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開(kāi)支所做的準(zhǔn)備，預(yù)防一些重大事故對(duì)家庭短期的沖擊
C.應(yīng)對(duì)客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備
D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時(shí)投資股票、債券等
【答案】A
【考點(diǎn)】現(xiàn)金保障優(yōu)先的原則
6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的`是( )。
A.青年家庭
B.中年家庭
C.老年家庭
D.壯年家庭
【答案】D
【考點(diǎn)】家庭模型
7.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是( )。
A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)
B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)
C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)
D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)
【答案】A
【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃流程
8.下列違反客觀公正原則的是( )。
A.理財(cái)規(guī)劃師以自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷
B.理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中不帶感情色彩
C.因?yàn)槭桥笥�，所以在�?cái)務(wù)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒
D.對(duì)于執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露
【答案】C
【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則之二客觀公正原則
9.非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括( )。
A.取消其理財(cái)規(guī)劃師資格
B.終生不得執(zhí)業(yè)
C.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試
D.罰款
【答案】D
【考點(diǎn)】行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施
10.( )是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。
A.風(fēng)險(xiǎn)管理理論
B.收益最大化理論
C.生命周期理論
D.財(cái)務(wù)安全理論
【答案】C
【考點(diǎn)】個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的概念
11.青年家庭理財(cái)規(guī)劃的核心策略是( )。
A.防守型
B.攻守兼?zhèn)湫?/p>
C.進(jìn)攻型
D.無(wú)法確定
【答案】C
【考點(diǎn)】家庭類(lèi)型與理財(cái)策略相匹配
12.理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是( )。
A.做好現(xiàn)金規(guī)劃
B.做好教育規(guī)劃
C.做好稅收籌劃
D.做好投資規(guī)劃
【答案】A
【考點(diǎn)】現(xiàn)金規(guī)劃的重要性
13.在下列理財(cái)工具中，( )的防御性最強(qiáng)。
A.固定收益證券
B.股票
C.期貨
D.保險(xiǎn)
【答案】D
【考點(diǎn)】理財(cái)工具之二保險(xiǎn)
14.單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是( )。
A.現(xiàn)金規(guī)劃, 消費(fèi)支出規(guī)劃, 投資規(guī)劃
B.現(xiàn)金規(guī)劃, 投資規(guī)劃 , 消費(fèi)支出規(guī)劃
C.投資規(guī)劃, 現(xiàn)金規(guī)劃, 消費(fèi)支出規(guī)劃
D.消費(fèi)支出規(guī)劃 , 現(xiàn)金規(guī)劃, 投資規(guī)劃
【答案】A
【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財(cái)規(guī)劃
15.理財(cái)規(guī)劃的最終目標(biāo)是要達(dá)到( )。
A.財(cái)務(wù)自主要功能
B.財(cái)務(wù)安全
C.財(cái)務(wù)自主
D.財(cái)務(wù)自由
【答案】D
【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)自由的概念
二、多項(xiàng)選擇題
16.衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展?jié)摿�，是否有適當(dāng)?shù)淖》客�，還包括( )。
A.是否享受社會(huì)保障
B.是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資
C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備
D.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃
E.是否購(gòu)買(mǎi)了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)
【答案】ABCDE
【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)安全的8個(gè)指標(biāo)
17.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)目標(biāo)有( )。
A.購(gòu)買(mǎi)房屋、家具
B.子女出生和養(yǎng)育費(fèi)用
C.建立應(yīng)急基金
D.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)
E.建立退休基金
【答案】ABCDE
【考點(diǎn)】不同家庭類(lèi)型的理財(cái)需求
18.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠(chéng)信。下列有關(guān)正值誠(chéng)信原則的說(shuō)法正確的有( )。
A.正直誠(chéng)信要求理財(cái)規(guī)劃師誠(chéng)實(shí)不欺，不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益
B.正直誠(chéng)信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂
C.正直誠(chéng)信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/p>
D.正直誠(chéng)信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀性
E.即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或者與客戶存在意見(jiàn)分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠(chéng)信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背
【答案】ABCE
【考點(diǎn)】正直誠(chéng)信原則
19.以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有( )。
A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.投資規(guī)劃
C.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
D.教育規(guī)劃
E.消費(fèi)支出規(guī)劃
【答案】ABCDE
【考點(diǎn)】理財(cái)?shù)?大規(guī)劃內(nèi)容
20.建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括( )。
A.電話交談
B.互聯(lián)網(wǎng)溝通
C.書(shū)面交流
D.面對(duì)面會(huì)談
E.熟人介紹
【答案】ABCDE
【考點(diǎn)】建立客戶關(guān)系的方式
21.如果執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)劃，理財(cái)規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁。制裁措施主要有( )。
A.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師資格考試
B.吊銷(xiāo)執(zhí)照
C.警告
D.暫停執(zhí)業(yè)
E.罰款
【答案】BCDE
【考點(diǎn)】行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁措施
22.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的說(shuō)法正確的有( )。
A.是簡(jiǎn)單的金融產(chǎn)品銷(xiāo)售
B.強(qiáng)調(diào)個(gè)性化
C.經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)
D.通常由專(zhuān)業(yè)人士提供
E.是一項(xiàng)長(zhǎng)期規(guī)劃
【答案】BCDE
【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃的概念
23.理財(cái)規(guī)劃師在為客戶提供理財(cái)服務(wù)的過(guò)程中，應(yīng)遵循一定的原則( )。
A.整體規(guī)劃
B.提早規(guī)劃
C.現(xiàn)金保障優(yōu)先
D.追求收益優(yōu)于風(fēng)險(xiǎn)管理
E.消費(fèi)、投資與收入相匹配
【答案】ABCE
【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃的7個(gè)原則
24.退休期的理財(cái)需求分析包括( )。
A.保障財(cái)務(wù)安全
B.儲(chǔ)蓄和投資
C.建立信托
D.準(zhǔn)備善后費(fèi)用
E.遺囑
【答案】ACDE
【考點(diǎn)】退休期的理財(cái)需求
25.家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括( )。
A.住房消費(fèi)規(guī)劃
B.汽車(chē)消費(fèi)規(guī)劃
C.信用卡消費(fèi)規(guī)劃
D.教育支出規(guī)劃
E.個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃
【答案】ABCE
【考點(diǎn)】家庭消費(fèi)支出規(guī)劃的具體內(nèi)容
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