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證券從業(yè)

證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)速記

時(shí)間:2025-02-21 10:40:56 證券從業(yè) 我要投稿

2017證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)速記

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2017證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)速記

  【基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)一】

  1、行業(yè)分析因素:定性因素、定量因素。

  2、常見(jiàn)的行業(yè)分析因素有:

  (1) 行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu);(2)行業(yè)可持續(xù)性;(3)抗外部沖擊的能力;(4)監(jiān)管及稅收待遇――政府關(guān)系;(5)勞資關(guān)系;(6)財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題;(7)行業(yè)估值水平;

  3、宏觀經(jīng)濟(jì)政策因素:經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、貨幣政策、財(cái)政政策、市場(chǎng)利率、通貨膨脹、匯率變化、國(guó)際收支狀況。

  4、中央銀行通常采用:存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)等貨幣政策。

  5、存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款,中央銀行要求的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。存款準(zhǔn)備金制度的初始意義在于保證商業(yè)銀行的支付和清算,之后逐漸演變成中央銀行調(diào)控貨幣供應(yīng)量的政策工具。

  6、再貼現(xiàn)是中央銀行通過(guò)買進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票,向商業(yè)銀行提供融資支持的.行為。

  7、貼現(xiàn)是指遠(yuǎn)期匯票經(jīng)承兌后,匯票持有人在匯票尚未到期前在貼現(xiàn)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓,受讓人扣除貼現(xiàn)息后將票款付給出讓人的行為;蜚y行購(gòu)買未到期票據(jù)的業(yè)務(wù)。

  8、一般而言,票據(jù)貼現(xiàn)可以分為三種,分別是貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)。

  貼現(xiàn):指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前,為了取得資金,貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為,是銀行向持票人融通資金的一種方式。

  轉(zhuǎn)貼現(xiàn):指商業(yè)銀行在資金臨時(shí)不足時(shí),將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù),交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)給予貼現(xiàn),以取得資金融通。

  再貼現(xiàn):指中央銀行通過(guò)買進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票,向商業(yè)銀行提供融資支持的行為。

  9、貼現(xiàn)的性質(zhì):貼現(xiàn)是銀行的一項(xiàng)資產(chǎn)業(yè)務(wù),匯票的支付人對(duì)銀行負(fù)債,銀行實(shí)際上是與付款人有一種間接貸款關(guān)系。

  10、貼現(xiàn)的利率:在人民銀行現(xiàn)行的再貼現(xiàn)利率的基礎(chǔ)上進(jìn)行上浮,貼現(xiàn)的利率是市場(chǎng)價(jià)格,由雙方協(xié)商確定,但最高不能超過(guò)現(xiàn)行的貸款利率。

  【基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)二】

  1、貼現(xiàn)利息的計(jì)算:貼現(xiàn)利息是匯票的收款人在票據(jù)到期前為獲取票款向貼現(xiàn)銀行支付的利息,計(jì)算方式是:貼現(xiàn)利息=貼現(xiàn)金額x貼現(xiàn)率x貼現(xiàn)期限

  2、匯票:是由出票人簽發(fā)的,要求付款人在見(jiàn)票時(shí)或在一定期限內(nèi),向收款人或持票人無(wú)條件支付一定款項(xiàng)的票據(jù)。匯票是國(guó)際結(jié)算中使用最廣泛的一種信用工具。

  3、國(guó)際貿(mào)易結(jié)算,基本上是非現(xiàn)金結(jié)算。使用以支付金錢為目的并且可以流通轉(zhuǎn)讓的債權(quán)憑證――票據(jù)為主要的結(jié)算工具。是由一人向另一人簽發(fā)的書(shū)面無(wú)條件支付命令,要求對(duì)方(接受命令的人)即期或定期或在可以確定的將來(lái)時(shí)間,向某人或指定人或持票來(lái)人支付一定金額。

  4、匯票是一種無(wú)條件支付的委托,有三個(gè)當(dāng)事人:出票人、付款人和收款人。

  5、銀行參與國(guó)際貿(mào)易,作為進(jìn)出口雙方的中介人,進(jìn)口商通過(guò)開(kāi)證行向出口商開(kāi)出信用證,向出口商擔(dān)保:貨物運(yùn)出后,只要出口商按時(shí)向議付行提交全套信用證單據(jù)就可以收到貨款;議付行開(kāi)出以開(kāi)證行為付款人的匯票發(fā)到開(kāi)證行,開(kāi)證行保證見(jiàn)到議付行匯票及全套信用證單據(jù)后付款,同時(shí)又向進(jìn)口商擔(dān)保,能及時(shí)收到他們所進(jìn)口的貨物單據(jù),到港口提貨。

  6、我國(guó)票據(jù)可分為匯票、本票和支票。國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中以使用匯票為主。

  7、匯票從不同角度可分成以下幾種:

  按出票人不同,可分成“銀行匯票”和“商業(yè)匯票”。銀行匯票,出票人是銀行,付款人也是銀行。商業(yè)匯票,出票人是企業(yè)或個(gè)人,付款人可以是企業(yè)、個(gè)人或銀行。

  按是否附有包括運(yùn)輸單據(jù)在內(nèi)的商業(yè)單據(jù),可分為光票和跟單匯票。光票,指不附帶商業(yè)單據(jù)的匯票。銀行匯票多是光票。跟單匯票,指附有包括運(yùn)輸單據(jù)在內(nèi)的商業(yè)單據(jù)的匯票。跟單匯票多是商業(yè)匯票。

  按付款日期不同,匯票可分為即期匯票和遠(yuǎn)期匯票。匯票上付款日期有四種記載方式:見(jiàn)票即付;見(jiàn)票后若干天付款;出票后若干天付款;定日付款。若匯票上未記載付款日期,則視作見(jiàn)票即付。“見(jiàn)票即付的.匯票為即期匯票”。“其他三種記載方式為遠(yuǎn)期匯票”。

  按承兌人的不同,匯票只可分成“商業(yè)承兌匯票”和“銀行承兌匯票”。遠(yuǎn)期的商業(yè)匯票,經(jīng)企業(yè)或個(gè)人承兌后,稱為商業(yè)承兌匯票。遠(yuǎn)期的商業(yè)匯票,經(jīng)銀行承兌后,稱為銀行承兌匯票。銀行承兌后成為該匯票的主債務(wù)人,所以銀行承兌匯票是一種銀行信用。

  8、票據(jù)是按照一定形式制成?寫(xiě)明有付出一定貨幣金額義務(wù)的證件,是出納或運(yùn)送貨物的憑證。廣義的票據(jù)泛指各種有價(jià)證券,如債券、股票、提單等等。狹義的票據(jù)僅指以支付金錢為目的的有價(jià)證券,即出票人根據(jù)票據(jù)法簽發(fā)的,由自己無(wú)條件支付確定金額或委托他人無(wú)條件支付確定金額給收款人或持票人的有價(jià)證券。

  9、在我國(guó),票據(jù)即匯票、支票及本票的統(tǒng)稱。

  10、屬于票據(jù)的有:匯票、本票、支票、提單、存單、股票、債券等。


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