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2017證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》考點(diǎn)速記
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【基礎(chǔ)知識考點(diǎn)一】
1、行業(yè)分析因素：定性因素、定量因素。
2、常見的行業(yè)分析因素有：
(1) 行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu);(2)行業(yè)可持續(xù)性;(3)抗外部沖擊的能力;(4)監(jiān)管及稅收待遇――政府關(guān)系;(5)勞資關(guān)系;(6)財(cái)務(wù)與融資問題;(7)行業(yè)估值水平;
3、宏觀經(jīng)濟(jì)政策因素：經(jīng)濟(jì)增長、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、貨幣政策、財(cái)政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況。
4、中央銀行通常采用：存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策。
5、存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款，中央銀行要求的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。存款準(zhǔn)備金制度的初始意義在于保證商業(yè)銀行的支付和清算，之后逐漸演變成中央銀行調(diào)控貨幣供應(yīng)量的政策工具。
6、再貼現(xiàn)是中央銀行通過買進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的.行為。
7、貼現(xiàn)是指遠(yuǎn)期匯票經(jīng)承兌后，匯票持有人在匯票尚未到期前在貼現(xiàn)市場上轉(zhuǎn)讓，受讓人扣除貼現(xiàn)息后將票款付給出讓人的行為�；蜚y行購買未到期票據(jù)的業(yè)務(wù)。
8、一般而言，票據(jù)貼現(xiàn)可以分為三種，分別是貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)。
貼現(xiàn)：指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是銀行向持票人融通資金的一種方式。
轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：指商業(yè)銀行在資金臨時不足時，將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)給予貼現(xiàn)，以取得資金融通。
再貼現(xiàn)：指中央銀行通過買進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的行為。
9、貼現(xiàn)的性質(zhì)：貼現(xiàn)是銀行的一項(xiàng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)，匯票的支付人對銀行負(fù)債，銀行實(shí)際上是與付款人有一種間接貸款關(guān)系。
10、貼現(xiàn)的利率：在人民銀行現(xiàn)行的再貼現(xiàn)利率的基礎(chǔ)上進(jìn)行上浮，貼現(xiàn)的利率是市場價(jià)格，由雙方協(xié)商確定，但最高不能超過現(xiàn)行的貸款利率。
【基礎(chǔ)知識考點(diǎn)二】
1、貼現(xiàn)利息的計(jì)算：貼現(xiàn)利息是匯票的收款人在票據(jù)到期前為獲取票款向貼現(xiàn)銀行支付的利息，計(jì)算方式是：貼現(xiàn)利息=貼現(xiàn)金額x貼現(xiàn)率x貼現(xiàn)期限
2、匯票：是由出票人簽發(fā)的，要求付款人在見票時或在一定期限內(nèi)，向收款人或持票人無條件支付一定款項(xiàng)的票據(jù)。匯票是國際結(jié)算中使用最廣泛的一種信用工具。
3、國際貿(mào)易結(jié)算，基本上是非現(xiàn)金結(jié)算。使用以支付金錢為目的并且可以流通轉(zhuǎn)讓的債權(quán)憑證――票據(jù)為主要的結(jié)算工具。是由一人向另一人簽發(fā)的書面無條件支付命令，要求對方(接受命令的人)即期或定期或在可以確定的將來時間，向某人或指定人或持票來人支付一定金額。
4、匯票是一種無條件支付的委托，有三個當(dāng)事人：出票人、付款人和收款人。
5、銀行參與國際貿(mào)易，作為進(jìn)出口雙方的中介人，進(jìn)口商通過開證行向出口商開出信用證，向出口商擔(dān)保：貨物運(yùn)出后，只要出口商按時向議付行提交全套信用證單據(jù)就可以收到貨款;議付行開出以開證行為付款人的匯票發(fā)到開證行，開證行保證見到議付行匯票及全套信用證單據(jù)后付款，同時又向進(jìn)口商擔(dān)保，能及時收到他們所進(jìn)口的貨物單據(jù)，到港口提貨。
6、我國票據(jù)可分為匯票、本票和支票。國際貿(mào)易結(jié)算中以使用匯票為主。
7、匯票從不同角度可分成以下幾種：
按出票人不同，可分成“銀行匯票”和“商業(yè)匯票”。銀行匯票，出票人是銀行，付款人也是銀行。商業(yè)匯票，出票人是企業(yè)或個人，付款人可以是企業(yè)、個人或銀行。
按是否附有包括運(yùn)輸單據(jù)在內(nèi)的商業(yè)單據(jù)，可分為光票和跟單匯票。光票，指不附帶商業(yè)單據(jù)的匯票。銀行匯票多是光票。跟單匯票，指附有包括運(yùn)輸單據(jù)在內(nèi)的商業(yè)單據(jù)的匯票。跟單匯票多是商業(yè)匯票。
按付款日期不同，匯票可分為即期匯票和遠(yuǎn)期匯票。匯票上付款日期有四種記載方式：見票即付;見票后若干天付款;出票后若干天付款;定日付款。若匯票上未記載付款日期，則視作見票即付。“見票即付的.匯票為即期匯票”。“其他三種記載方式為遠(yuǎn)期匯票”。
按承兌人的不同，匯票只可分成“商業(yè)承兌匯票”和“銀行承兌匯票”。遠(yuǎn)期的商業(yè)匯票，經(jīng)企業(yè)或個人承兌后，稱為商業(yè)承兌匯票。遠(yuǎn)期的商業(yè)匯票，經(jīng)銀行承兌后，稱為銀行承兌匯票。銀行承兌后成為該匯票的主債務(wù)人，所以銀行承兌匯票是一種銀行信用。
8、票據(jù)是按照一定形式制成?寫明有付出一定貨幣金額義務(wù)的證件，是出納或運(yùn)送貨物的憑證。廣義的票據(jù)泛指各種有價(jià)證券，如債券、股票、提單等等。狹義的票據(jù)僅指以支付金錢為目的的有價(jià)證券，即出票人根據(jù)票據(jù)法簽發(fā)的，由自己無條件支付確定金額或委托他人無條件支付確定金額給收款人或持票人的有價(jià)證券。
9、在我國，票據(jù)即匯票、支票及本票的統(tǒng)稱。
10、屬于票據(jù)的有：匯票、本票、支票、提單、存單、股票、債券等。
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