2024年證券從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案
在各個(gè)領(lǐng)域，我們最少不了的就是真題了，真題可以幫助學(xué)�；蚋髦鬓k方考察參試者某一方面的知識(shí)才能。一份好的真題都是什么樣子的呢？以下是小編為大家收集的2024年證券從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
真題及答案1：
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的( )特點(diǎn)。
A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) B.收益共享 C.集合投資 D.分散風(fēng)險(xiǎn)
【答案】D
【解析】分散風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的一大特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，通過(guò)多元化的投資組合，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。
2.封閉式基金的封閉期通常( )。
A.無(wú)固定期限 B.在5年以上 C.在15年以上 D.在半年以上
【答案】B
【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。
3.從長(zhǎng)期看，股票型證券投資基金的收益一般( )債券型基金。
A.等同于 B.等于或低于 C.低于 D.高于
【答案】D
【解析】按投資標(biāo)的劃分，基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等。債券基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，又有國(guó)家信用作為保證，因而這類基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者，相應(yīng)地，其收益也較低。股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。因此，股票型基金的收益一般高于債券型基金。
4.收入型基金是以獲取( )為目的。
A.長(zhǎng)期穩(wěn)定收入 B.長(zhǎng)期資產(chǎn)增值 C.當(dāng)期固定收入 D.當(dāng)期最大收入
【答案】D
【解析】收入型基金主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)的成長(zhǎng)潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低。
5.一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股的基金是( )。
A.成長(zhǎng)型基金 B.收入型基金 C.指數(shù)基金 D.平衡型基金
【答案】D
【解析】平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有( )。
A.保證收益 B.分散風(fēng)險(xiǎn) C.專家理財(cái) D.集合投資
【答案】BCD
【解析】證券投資基金的特點(diǎn)有：集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái)�；鸱从承磐嘘P(guān)系，是間接投資，并不承諾保證收益。
2.機(jī)構(gòu)投資者在資金來(lái)源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有( )的特點(diǎn)。
A.可通過(guò)適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)組合以分散風(fēng)險(xiǎn) B.收集和分析信息的能力強(qiáng)
C.投資資金來(lái)源分散而量小 D.只強(qiáng)調(diào)盈利
【答案】AB
【解析】以一種重要的機(jī)構(gòu)投資者基金為例：基金可以廣泛地吸收社會(huì)閑散資金，匯成規(guī)模巨大的投資資金;基金可以以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益;基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營(yíng)管理，其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富，收集和分析信息的能力較強(qiáng);基金一般注重資本的長(zhǎng)期增長(zhǎng)。
3.契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。
A.資金性質(zhì)不同 B.投資者地位不同
C.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同 D.發(fā)行規(guī)模不同
【答案】ABC
【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點(diǎn)：①資金的性質(zhì)不同。契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn);公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本;②投資者的地位不同。契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投資者購(gòu)買基金公司的股票后成為該公司的股東，對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大;③基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金契約營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。
4.契約型基金管理人必須依法并按基金契約規(guī)定的( )進(jìn)行投資。
A.投資目標(biāo) B.上市公司家數(shù) C.投資數(shù)量 D.投資原則
【答案】BD
【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。
5.一般而言，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于( )。
A.期限不同 B.發(fā)行規(guī)模限制不同
C.交易方式不同 D.交易價(jià)格的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同
【答案】ABCD
【解析】封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別有：①期限不同;②發(fā)行規(guī)模限制不同;③基金份額交易方式不同;④基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同;⑤基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同;⑥交易費(fèi)用不同;⑦投資策略不同。
三、判斷題(正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)
1.美國(guó)是證券投資基金的發(fā)源地。( )
【答案】B
【解析】英國(guó)是證券投資基金的發(fā)源地。
2.與一般個(gè)人投資者相比，證券投資基金的資金規(guī)模較大，因而能獲取較高的收益率。( )
【答案】B
【解析】基金主要投資于有價(jià)證券，其收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。它通常能獲得的收益率并不高，能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個(gè)人或機(jī)構(gòu)的需要。
3.契約型基金是用基金章程來(lái)約束當(dāng)事人的行為。( )
【答案】B
【解析】契約型基金是用基金契約來(lái)約束當(dāng)事人的行為。題中描述的為公司型基金。
4.公司型基金和契約型基金的投資者權(quán)利和義務(wù)是相同的。( )
【答案】B
【解析】契約型基金的投資者購(gòu)買基金份額后成為基金契約的當(dāng)事人之一，投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投資者購(gòu)買基金公司的股票后成為該公司的股東，因此，公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大。
5.開放式基金的申購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈值加一定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)。( )
【答案】A
【解析】開放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其申購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買費(fèi)，贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響。
真題及答案2：
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1、Shibor是中國(guó)貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，是以( )家報(bào)價(jià)行的報(bào)價(jià)為基礎(chǔ)，剔除一定比例的最高價(jià)和最低價(jià)后的算術(shù)平均值。
A、4 B、16 C、5 D、8
【答案】B
【解析】Shibor是中國(guó)貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，是以16家報(bào)價(jià)行的報(bào)價(jià)為基礎(chǔ)，剔除一定比例的最高價(jià)和最低價(jià)后的算術(shù)平均值，自2007年1月4日正式運(yùn)行。目前對(duì)外公布的Shibor共有8個(gè)品種，期限從隔夜到1年。
2、以下關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行混合資本債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權(quán)
B、自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回
C、自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)
D、期限在15年以上
【答案】C
【解析】我國(guó)的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。
3、可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有( )。
A、股東的權(quán)利 B、債權(quán)人的義務(wù) C、債權(quán)人的權(quán)利 D、債權(quán)人的責(zé)任
【答案】A
【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢(shì)�？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有股東的權(quán)利。
4、以下不屬于《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》管理范圍的是( )。
A、外幣債券 B、地方企業(yè)債券
C、地方投資公司債務(wù) D、中央企業(yè)債券
【答案】A
【解析】1987年3月，國(guó)務(wù)院頒布了《企業(yè)債券管理暫行條例》，其管理范圍包括：企業(yè)債券有國(guó)家投資債券、國(guó)家投資公司債券、中央企業(yè)債券、地方企業(yè)債券、地方投資公司債券、住宅建設(shè)債券和內(nèi)部債券等7個(gè)品種。
5、根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。
A、20% B、30% C、40% D、50%
【答案】C
【解析】《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1、我國(guó)發(fā)行金融債券的政策性銀行包括( )。
A、中國(guó)進(jìn)口銀行 B、國(guó)家開發(fā)銀行 C、中國(guó)銀行 D、中國(guó)人民銀行
【答案】AB
【解析】我國(guó)的三大政策性銀行包括：中國(guó)進(jìn)出口銀行、國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。C項(xiàng)是商業(yè)銀行;D項(xiàng)是我國(guó)的中央銀行。
2、我國(guó)證券公司短期融資券( )。
A、不屬于金融債券 B、在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行
C、由證券公司依法發(fā)行 D、約定在一定期限內(nèi)還本付息
【答案】BCD
【解析】2004年10月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，中國(guó)人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。
3、我國(guó)的商業(yè)銀行債券包括( )。
A、商業(yè)銀行次級(jí)債券 B、商業(yè)銀行發(fā)行的金融債券
C、政策性銀行金融債券 D、商業(yè)銀行混合資本債券
【答案】ABD
【解析】商業(yè)銀行債券有：①金融債券，指依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券;②商業(yè)銀行次級(jí)債券，指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券;③混合資本債券，一種混合資本工具，比普通股票和債券更加復(fù)雜。
4、保證公司債券的擔(dān)保人可以是( )。
A、信譽(yù)好的銀行 B、發(fā)行人自身 C、政府 D、舉債人的母公司
【答案】ACD
【解析】保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人(或稱第三者)，如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等。
5、金融債券的發(fā)行主體是( )。
A、銀行 B、上市公司
C、非銀行的金融機(jī)構(gòu) D、中央政府
【答案】AC
【解析】金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，其發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu);B項(xiàng)，上市公司是公司債券的發(fā)行主體;D項(xiàng)，中央政府是政府債券的發(fā)行主體。
三、判斷題(正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)
1、混合資本債務(wù)到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人不可以延期支付利息。( )
【答案】B
【解析】混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時(shí)出現(xiàn)以下情況：最近1期經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表中盈余公積與未分配利潤(rùn)之和為負(fù)，且最近12個(gè)月內(nèi)未向普通股票股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。
2、我國(guó)混合資本債券的清償順序位于一般債務(wù)之后，次級(jí)債務(wù)之前。( )
【答案】B
【解析】我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
3、從1094年起，我國(guó)企業(yè)債券歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個(gè)品種。( )
【答案】A
【解析】1993年8月國(guó)務(wù)院頒布了《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)范企業(yè)債券的發(fā)行，通過(guò)整頓，企業(yè)債券發(fā)行的品種大大減少，從1994年起，我國(guó)企業(yè)債券歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個(gè)品種。
4、《證券公司短期融資券管理辦法》由中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布。( )
【答案】B
【解析】2004年10月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，中國(guó)人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》。
5、我國(guó)的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。( )
【答案】B
【解析】我國(guó)的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。公司債券的發(fā)行人是依照《公司法》在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的有限責(zé)任公司和股份有限公司。發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合《證券法》、《公司法》和《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
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