2015年證券從業(yè)資格《投資基金》考試試題
一、單項(xiàng)選擇題
1.可能影響風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的因素不包括( )。
A.基礎(chǔ)利率
B.發(fā)行人的信用度
C.提前贖回等其他條款
D.到期期限
2.( )是指?jìng)�(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。
A.操作風(fēng)險(xiǎn)
B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
3.交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在( )開(kāi)立的證券賬戶。
A.商業(yè)銀行
B.基金管理公司
C.中國(guó)結(jié)算公司
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
4.對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用
B.我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)
C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取
D.印花稅、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取
5.( )是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。
A.基金資產(chǎn)清算
B.基金凈資產(chǎn)估值
C.基金資產(chǎn)估值
D.基金負(fù)債清算
二、多項(xiàng)選擇題
1.基金管理人要對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)，以找到有吸引力的機(jī)會(huì)和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素，其內(nèi)容包括( )。
A.評(píng)估基金公司的微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境
B.收集、分析金融市場(chǎng)、相關(guān)基金產(chǎn)品、本公司以往的歷史數(shù)據(jù)
C.分析基金公司擬發(fā)行基金的目標(biāo)市場(chǎng)
D.評(píng)估基金公司的外部因素和內(nèi)部因素
2.基金產(chǎn)品的投資所涉及的思路包括( )。
A.確定目標(biāo)客戶
B.選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益相適應(yīng)的金融工具及其組合
C.考慮相關(guān)法律
D.基金產(chǎn)品線控制
3.基金托管人在基金運(yùn)作中具有非常重要的作用，主要體現(xiàn)在( )。
A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定
B.基金資產(chǎn)由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全
C.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作(包括投資對(duì)象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益
D.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)所進(jìn)行的會(huì)計(jì)復(fù)核和凈值計(jì)算，有利于防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)，保證基金份額凈值和會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性和準(zhǔn)確性
4.由取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，主要出于以下哪些方面的考慮?( )
A.商業(yè)銀行具有網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)和人員優(yōu)勢(shì)，能夠滿足基金資金清算和劃撥的需要
B.商業(yè)銀行具有健全的組織體系和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，有利于基金的規(guī)范運(yùn)作
C.商業(yè)銀行資金雄厚
D.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)集中
5.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作的監(jiān)督，可以采取( )等形式提醒基金管理人。
A.定期報(bào)告
B.行政處罰
C.書面警示
D.電話提示
參考答案：
一、單項(xiàng)選擇題
1.【解析】答案為A�？赡苡绊戯L(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的因素包括：(1)發(fā)行人種類;(2)發(fā)行人的信用度;(3)提前贖回等其他條款;(4)稅收負(fù)擔(dān);(5)債券的預(yù)期流動(dòng)性;(6)到期期限。
2.【解析】答案為C。題干敘述的是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，它可以通過(guò)組合投資來(lái)分散。
3.【解析】答案為C。交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)結(jié)算公司開(kāi)立的證券賬戶，用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。
4.【解析】答案為D。印花稅、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取，而不是托管人收取。
5.【解析】答案為C。本題是對(duì)基金資產(chǎn)估值定義的考查�；鹳Y產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。
二、多項(xiàng)選擇題
1.【解析】答案為BCD�；鸸芾砣艘獙�(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)主要是對(duì)金融市場(chǎng)和具體個(gè)股的評(píng)價(jià)。
2.【解析】答案為ABC�；甬a(chǎn)品的投資所涉及的思路包括確定目標(biāo)客戶、選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益相適應(yīng)的金融工具及其組合、考慮相關(guān)法律及基金管理水平等。
3.【解析】答案為BCD。中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。
4.【解析】答案為AB。商業(yè)銀行由于網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)且具有較好的風(fēng)險(xiǎn)控制，適合做托管人。
5.【解析】答案為ACD。基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作的監(jiān)督，可以通過(guò)多種方式與手段進(jìn)行�；痉绞绞峭ㄟ^(guò)技術(shù)和非技術(shù)手段監(jiān)督基金投資比例、范圍等，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，采取定期和不定期報(bào)告形式提醒基金管理人并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。常用的處理方式包括電話提示、書面警示、書面報(bào)告和定期報(bào)告。
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