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2017年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)試題
個(gè)人理財(cái)是指根據(jù)財(cái)務(wù)狀況,建立合理的個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃,并適當(dāng)參與投資活動(dòng)。接下來小編為大家編輯整理了2017年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)試題,想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
單選題
第1題
基金份額上市交易后。下列不屬于證券交易所終止其上市交易的情形是( )。
A.基金合同期限屆滿
B.基金合同約定的終止上市交易情形出現(xiàn)
C.基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易
D.基金凈值低于初始認(rèn)購價(jià)格
【正確答案】:D
第2題
某投資者購買了由兩項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品構(gòu)成的投資組合。其中1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率為20%,在投資組合中所占比例為40%。2號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率為15%,在投資組合中所占比率為60%。則該投資組合的期望收益率為( )。
A.17.55%
B.17%
C.35%
D.20%
【正確答案】:B
第3題
保證收益理財(cái)計(jì)劃中的保證收益率( )。
A.不得高于同業(yè)拆借利率
B.不得低于同期儲(chǔ)蓄存款利率
C.不得對客戶提出附加條件
D.高于同期儲(chǔ)蓄存款利率時(shí),應(yīng)對客戶有附加條件
【正確答案】:D
第4題
下列家庭生命周期各階段。投資組合中債券比重最高的一般為( )。
A.夫妻25~35歲時(shí)
B.夫妻30~55歲時(shí)
C.夫妻50~60歲時(shí)
D.夫妻60歲以后
【正確答案】:D
第5題
下列幾組投資產(chǎn)品中。流動(dòng)性最差的是( )。
A.收藏品、房地產(chǎn)、黃金
B.股票、活期存款、債券
C.基金、股票、債券
D.外匯、股票、基金
【正確答案】:A
第6題
下列關(guān)于黃金理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn),說法不正確的是( )。
A.抗系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)
B.具有內(nèi)在價(jià)值和實(shí)用性
C.存在市場不充分風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)
D.收益和股票市場的收益高度正相關(guān)
【正確答案】:D
第7題
與成長型基金相比.收入型基金的特點(diǎn)不包括( )。
A.更注重使投資者獲取穩(wěn)定的當(dāng)期收入
B.投資對象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品
C.現(xiàn)金持有量相對較多
D.是高風(fēng)險(xiǎn)、高收益基金
【正確答案】:D
第8題
在通貨膨脹條件下。( )。
A.名義利率才能真實(shí)反映資產(chǎn)的投資收益率
B.實(shí)際利率高于名義利率
C.個(gè)人和家庭的購買力增加
D.固定利率資產(chǎn)貶值
【正確答案】:D
第9題
下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的說法,不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行不得銷售不能獨(dú)立測算或收益率為零或負(fù)值的理財(cái)計(jì)劃
B.商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件,可以是對理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整、幣種轉(zhuǎn)換等權(quán)利
C.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況,設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓弯N售起點(diǎn)金額
D.如果客戶不主動(dòng)提問,商業(yè)銀行可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示
【正確答案】:D
第10題
理財(cái)顧問服務(wù)的流程是( )。
A.收集客戶信息→客戶財(cái)務(wù)分析→客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)分析與確認(rèn)→財(cái)務(wù)規(guī)劃→投資組合→實(shí)施計(jì)劃→績效評估
B.客戶財(cái)務(wù)分析→收集客戶信息→客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)分析與確認(rèn)→財(cái)務(wù)規(guī)劃→投資組合→實(shí)施計(jì)劃→績效評估
C.客戶財(cái)務(wù)分析→收集客戶信息→客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)分析與確認(rèn)→投資組合→財(cái)務(wù)規(guī)劃→實(shí)施計(jì)劃→績效評估
D.收集客戶信息→客戶財(cái)務(wù)分析→客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)分析與確認(rèn)→績效評估→財(cái)務(wù)規(guī)劃→投資組合→實(shí)施計(jì)劃
【正確答案】:A
第11題
( )的資產(chǎn)構(gòu)造原則及投資目標(biāo)是既要獲得一定的當(dāng)期收入,又要追求組合資產(chǎn)的長期增值。
A.收入型基金
B.平衡型基金
C.成長型基金
D.公募基金
【正確答案】:B
第12題
《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于( )小時(shí)。
A.20
B.10
C.24
D.12
【正確答案】:A
第13題
根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定。銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對暫時(shí)無法滿足或明顯不合理的客戶要求。應(yīng)當(dāng)( )。
A.耐心說明情況,取得理解和諒解
B.直接拒絕
C.全力滿足
D.立即向上級匯報(bào),由上級設(shè)法解決
【正確答案】:A
第14題
下列商業(yè)銀行銷售管理理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的做法。不正確的是( )。
A.向客戶推介投資產(chǎn)品服務(wù)前,首先調(diào)查了解客戶,評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品
B.客戶評估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計(jì)劃,但客戶仍然要求購買的,商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件,列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項(xiàng),雙方簽字認(rèn)可
C.向客戶說明相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí),使用通俗易懂的語言,配以必要的示例,說明最不利的投資情形和投資結(jié)果
D.主動(dòng)向無相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品
【正確答案】:D
第15題
下列關(guān)于基金贖回的說法。不正確的是( )。
A.贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額
B.注冊登記人對份額明細(xì)的處理原則為“先進(jìn)先出”原則
C.若發(fā)生巨額贖回,基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式
D.投資者在贖回基金時(shí),須選擇是否順延贖回,如投資者未做選擇,則視同非順延贖回
【正確答案】:D
第16題
( )主要是為了增強(qiáng)信托資金的使用效率。作為新股發(fā)行間歇期資金使用途徑的探索,在新股發(fā)行空當(dāng),產(chǎn)品可投資于債券、回購、貸款信托等固定收益類產(chǎn)品。
A.新股申購理財(cái)產(chǎn)品
B.增強(qiáng)型新股申購理財(cái)產(chǎn)品
C.結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品
D.股票掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品
【正確答案】:B
第17題
下列關(guān)于代理的說法。不正確的是( )。
A.代理人的一切行為后果都由被代理人承擔(dān)
B.依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為,不得代理
C.被代理人對代理人的合法代理行為,承擔(dān)民事責(zé)任
D.代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實(shí)施代理行為
【正確答案】:A
第18題
某零息債券還有一年到期。目前市場價(jià)格為94元。面值100元。則此時(shí)該債券的到期收益率是( )。
A.6.38%
B.6.00%
C.9.40%
D.無法計(jì)算
【正確答案】:A
第19題
我們說美國人喜歡冒險(xiǎn),中國人追求平安是福。這反映了客戶( )方面的風(fēng)險(xiǎn)特征。
A.風(fēng)險(xiǎn)分布
B.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
C.風(fēng)險(xiǎn)偏好
D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力
【正確答案】:C
第20題
下列個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的做法.需要負(fù)刑事責(zé)任的是( )。
A.利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢活動(dòng)
B.銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)使用虛假性的預(yù)測數(shù)據(jù)
C.從事未經(jīng)批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
D.銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)未透露理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】:A
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